全民反洗钱守好钱袋子

宣传动漫内容（脚本）

“全民反洗钱，守好钱袋子——识法筑盾共学新《反洗钱法》”宣传动漫的主题，在开篇或结尾展示。

第一部分

内容1

什么是洗钱：洗钱是将毒品犯罪、黑社会性质组织的犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的受益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

内容2

洗钱的危害：一是洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。二是洗钱互动削弱国家的宏观经调控成果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。三是洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家剩余。四是洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。五是洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。六是洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。

内容3

“新反洗钱法”（《中华人民共和国反洗钱法》2025年1月1日起施行）颁布实施的意义：一是将反洗钱纳入国家安全体系顶层设计，构建覆盖全链条的防控网络。通过强化监管协同与调查权限，有力震慑跨境犯罪资金流转，切断危害经济秩序的风险传导，为经济高质量发展提供坚实法治保障。二是推动反洗钱机制从“被动合规”向“主动防控”跃升，确立“风险为本”原则。精准识别新兴领域风险，动态优化监管措施，实现防控效能与治理成本的科学平衡，彰显我国金融治理体系现代化水平。三是坚持以人民为中心，严格规范监管边界。通过分级分类管理机制，既对高风险行为精准施策，又保障公民基础金融服务便利，切实防范“过度防控”，让法治成果更多惠及人民群众。四是明确各方责任义务，激活社会协同力量。强化机构履职要求，畅通公众参与渠道，推动形成政府主导、机构尽责、公众参与的治理共同体，凝聚守护社会诚信根基的广泛共识。“新反洗钱法”以系统性思维统筹发展与安全，既是维护金融秩序的国家重器，更是护航美好生活的民生基石，标志着我国反洗钱事业迈入法治化、现代化新征程。

以上三项内容，以动画人物在短视频上讲解。根据视频长度可以适当增减。

第二部分

案例1：集资诈骗的洗钱通道。案例2：地下钱庄汇款的隐患。案例3：虚拟货币交易平台人间蒸发。

以上案例，详见图片。建议将图片的动画人物由静止变为动态的画面。

第三部分

对社会公众的提示

反洗钱 “四要”守则：一要选择安全可靠的金融机构。二要主动配合金融机构进行客户身份识别。三要配合金融机构及时更新个人身份信息。四要警惕异常交易请求。（遇他人要求代收代转不明资金、频繁小额测试转账等情况，立即拒绝或举报）。

反洗钱“五不要”红线：不要出租出借或出卖个人身份证件及银行账户、银行卡（后果：5年惩戒限制开立账户+刑事责任）。不要用个人的账户替他人提现或转账（后果：涉嫌帮助他人洗钱——负有刑事责任）。不要代他人持有资产（后果：卷入“代持洗钱”犯罪链）。不要参与非正规资金交易（后果：高危行为——被骗造成经济损失）。不要轻信“规避监管”承诺（诈骗的借口，所有金融行为需通过正规机构完成）。

“全民反洗钱，守好钱袋子——识法筑盾共学新《反洗钱法》”